Washington, 25 de junio de 2025. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió este miércoles una alerta que sacude al sistema financiero mexicano: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa fueron señalados como instituciones clave en esquemas de lavado de dinero para grupos del crimen organizado, incluyendo al Cártel de Sinaloa y el CJNG.
La investigación encabezada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) acusa a estas entidades de haber facilitado transacciones millonarias vinculadas al tráfico de fentanilo, muchas de ellas mediante pagos a empresas chinas que proveen precursores químicos.
CIBanco
Con activos superiores a los 7 mil millones de dólares, CIBanco fue implicado en la apertura de cuentas para lavar dinero del Cártel del Golfo. En 2023, uno de sus empleados supuestamente permitió el uso de una cuenta para mover hasta 10 millones de dólares con fines ilícitos.
Intercam Banco
En 2022, altos ejecutivos de Intercam habrían sostenido reuniones con operadores del CJNG para negociar esquemas de lavado de fondos provenientes de China. El banco canalizó al menos 1.5 millones de dólares en transacciones sospechosas entre 2021 y 2024.
Vector Casa de Bolsa
Administrando cerca de 11 mil millones de dólares, Vector está bajo sospecha por haber servido como plataforma para lavar fondos del Cártel de Sinaloa. Se le vincula con pagos a empresas chinas que figuran en listas negras por tráfico de precursores químicos.
México responde
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ya había sancionado a las tres entidades con multas que suman 134 millones de pesos, por irregularidades administrativas. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) solicitó a EE.UU. las pruebas del caso y aseguró que México actuará si se confirma alguna ilegalidad.
El gobierno mexicano enfrenta así un nuevo desafío internacional: limpiar la imagen de su sistema financiero sin ceder a presiones externas, en medio de crecientes tensiones por el combate al tráfico de fentanilo y los intereses cruzados entre Washington y Ciudad de México.
